Cómo saber si una cuenta de banco es de un estafador
Actualizado el Equipo de Punto Seguro3 fuentes2 min de lectura
Nadie puede decirte con certeza de quién es una cuenta, salvo tu banco. Antes de transferir, agrega la cuenta como beneficiario en la app de tu banco y mira el nombre del titular: si no coincide con la persona o el negocio con quien hablas, no pagues. Si es un negocio, verifica que esa cuenta sea una de sus cuentas autorizadas.
Los 3 pasos antes de transferir
- Mira el nombre del titular en tu banco. Al agregar un beneficiario, la mayoría de las apps bancarias muestran a nombre de quién está la cuenta. Compáralo con el nombre de quien te vende.
- Si es un negocio, confirma que la cuenta es suya. Un negocio serio publica sus cuentas en sus canales oficiales. En Punto Seguro, los negocios verificados muestran sus cuentas autorizadas, y puedes buscar un número de cuenta en puntoseguro.app para ver si pertenece a un negocio verificado.
- Desconfía si te piden pagar a otra persona. "Es la cuenta de mi primo" o "de mi socio" es una de las excusas más comunes.
Señales de alerta
- El nombre del titular no coincide con el del vendedor o el negocio.
- Te piden pagar a varias cuentas distintas, o cambiar de cuenta a última hora.
- Te presionan para pagar ya "porque hay otras personas interesadas".
- El negocio no tiene ninguna forma de comprobar que existe: ni dirección, ni redes con historial, ni reseñas.
Lo que una cuenta "sin reportes" no significa
Que una cuenta no tenga reportes no la vuelve segura: los estafadores cambian de cuenta a menudo. Y una cuenta reportada no prueba por sí sola que su titular sea culpable. Por eso el paso que más protege es el primero: ver el nombre del titular en tu propio banco.
Verifica antes de pagar
Busca la cuenta, el WhatsApp o el @ de un negocio en puntoseguro.app y comprueba si es uno de sus canales verificados.
Preguntas frecuentes
¿Cómo sé a nombre de quién está una cuenta de banco en RD?
Agrega la cuenta como beneficiario en la app o la web oficial de tu banco. Antes de confirmar, la mayoría de los bancos muestran el nombre del titular. Si no lo muestra, pregunta a tu banco por su canal oficial antes de transferir.
Un vendedor me pide pagar a la cuenta de otra persona, ¿es estafa?
No siempre, pero es una de las señales más comunes. Pide pagar a una cuenta a nombre del vendedor o del negocio. Si no puede, compra en persona y paga cuando tengas el artículo en la mano.
¿Dónde reporto una cuenta usada para estafar?
Pon la denuncia en la Policía Nacional (denuncias.policia.gob.do o (809) 682-2151, ext. 2525) y avisa a tu banco. En puntoseguro.app también puedes reportar una cuenta que se hace pasar por un negocio verificado.
Antes de pagar, compruébalo
Busca la cuenta de banco, el WhatsApp o el @ de un negocio y mira si es uno de sus canales verificados o si ya lo reportaron. Es gratis y no necesitas cuenta.
Verificar una cuenta¿Ya te pasó y tienes pruebas? Repórtalo para que no le pase a otra persona.
Fuentes
- Superintendencia de Bancos, campaña "Verifica primero, protege tus datos" (nota de Presidencia, 18 ago 2025): presidencia.gob.do/noticias/superintendencia-de-bancos-lanza-campana-para-prevenir-fraudes-digitales
- Panorama, "Crecen las estafas a través de Marketplace en Facebook desde la cárcel La Victoria", 19 feb 2025: panorama.com.do/crecen-las-estafas-a-traves-de-marketplace-en-facebook-desde-la-carcel-la-victoria
- Policía Nacional, "Reporte en línea": policianacional.gob.do/reporte-en-linea