Alerta: falsos asesores de banco y "familiares" por WhatsApp
Publicada el Equipo de Punto Seguro4 fuentes2 min de lectura
Tu banco nunca te pide por llamada, WhatsApp o mensaje tu contraseña, tu token ni el código que te llega por SMS. Y un familiar con "número nuevo" que te pide dinero urgente puede ser un estafador. Antes de hacer nada, llama tú al número oficial del banco o al número de siempre de tu familiar.
Qué se reportó
- Mayo de 2026, Santiago: la Policía detuvo a personas acusadas de hacerse pasar por familiares en Estados Unidos y por una empresa de envíos, para pedir depósitos por "impuestos" y el transporte de un paquete. En el mismo caso había falsos asesores de crédito de un banco que sacaban datos de las cuentas.
- Mayo de 2026: la Policía Cibernética informó casos de suplantación de conocidos por Messenger y WhatsApp, y de phishing para entrar a cuentas bancarias, con pérdidas de hasta RD$476,480 por caso.
- Agosto de 2025: la Superintendencia de Bancos lanzó la campaña "Verifica primero, protege tus datos". Advierte de seis modalidades: correos falsos, mensajes por SMS o WhatsApp, códigos QR y enlaces cortos, llamadas (a veces con voces clonadas por inteligencia artificial), perfiles falsos con sorteos y falsas inversiones.
Cómo reconocerla
- Un número desconocido dice ser tu familiar y te pide dinero con urgencia.
- Alguien "del banco" te llama y te pide un código que te acaba de llegar por mensaje.
- Te avisan de un paquete retenido o de un premio, y para recibirlo tienes que pagar.
- Te mandan un enlace para "desbloquear" tu cuenta.
Qué hacer
- No compartas contraseñas, tokens ni códigos de verificación. Con nadie.
- Cuelga y llama tú al número oficial de tu banco (el de su web o el de tu tarjeta), o al número de siempre de tu familiar.
- Si ya diste datos, llama a tu banco para bloquear y cambia tus contraseñas.
- Denuncia en la Policía Nacional: denuncias.policia.gob.do o (809) 682-2151, ext. 2525.
Preguntas frecuentes
Me llamaron del banco pidiendo un código que me llegó por mensaje, ¿lo doy?
No. Ese código sirve para entrar a tu cuenta o autorizar operaciones. Los bancos piden no compartirlo con nadie. Cuelga y llama tú al número oficial de tu banco para confirmar si de verdad te buscaban.
Me escribe un familiar con número nuevo pidiendo dinero, ¿qué hago?
No transfieras todavía. Llama al número de siempre de esa persona o hazle una pregunta que solo ella sepa responder. La Policía reportó en 2026 casos de estafadores que se hacían pasar por familiares en Estados Unidos.
¿Cómo sé cuál es el número oficial de mi banco?
Usa el que aparece en la web oficial del banco o detrás de tu tarjeta. En puntoseguro.app reunimos los canales que publica cada banco en su web oficial, con la fuente de cada dato.
Antes de pagar, compruébalo
Busca la cuenta de banco, el WhatsApp o el @ de un negocio y mira si es uno de sus canales verificados o si ya lo reportaron. Es gratis y no necesitas cuenta.
Verificar una cuenta¿Ya te pasó y tienes pruebas? Repórtalo para que no le pase a otra persona.
Fuentes
- N Digital, "DICAT apresa a tres hombres acusados de estafas electrónicas cometidas en Santiago", 16 may 2026: n.com.do/2026/05/16/dicat-apresa-a-tres-hombres-acusados-de-estafas-electronicas-cometidas-en-santiago
- Policía Nacional, "Policía Cibernética arresta cuatro personas acusadas de estafas electrónicas y fraude digital", 12 may 2026: policianacional.gob.do/policia-cibernetica-arresta-cuatro-personas-acusadas-de-estafas-electronicas-y-fraude-digital
- Presidencia de la República, "Superintendencia de Bancos lanza campaña para prevenir fraudes digitales", 18 ago 2025: presidencia.gob.do/noticias/superintendencia-de-bancos-lanza-campana-para-prevenir-fraudes-digitales
- Revista Mercado, "Claves de la Superintendencia para tu seguridad financiera", 26 ago 2025: revistamercado.do/money-invest/claves-de-la-superintendencia-para-tu-seguridad-financiera